Tolerância a riscos, necessidade de liquidez e horizonte de tempo são alguns aspectos que o candidato a investidor deve observar ao buscar opções para alocar seus recursos. Mesmo assim, para muitas pessoas o ato de investir gera muitas dúvidas.
Nos últimos anos, as assessorias de investimentos ajudaram a tornar o processo de escolha mais simples, acolhendo o investidor desde seu primeiro aporte e oferecendo um cardápio de opções variadas, que inclui desde renda fixa e ações até commodities e fundos.
Essas assessorias ajudaram a impulsionar os investimentos dos brasileiros, que alcançaram R$ 3,3 trilhões em 2019, o maior crescimento desde 2015, e um salto de 12% em relação a 2018, de acordo com relatório da Anbima, associação que representa as entidades dos mercados financeiros e de capitais.
Ao ofertar todas essas opções em uma plataforma eletrônica e com consultoria específica para cada cliente, a XP Investimentos ajudou a ampliar o serviço de assessoria de investimentos e se tornou uma das empresas mais requisitadas do mercado. Se antes só grandes investidores contavam com ajuda especializada para investir, hoje o pequeno poupador ou investidor iniciante também pode usufruir dos serviços.
"As necessidades e o comportamento do investidor ao longo do tempo vão sofrendo alterações, e esse é o principal motivo pelo qual qualificamos nosso time de assessores todos os dias", diz Gabriel Leal, sócio e head comercial e de relacionamento com clientes da XP Inc.
O respaldo de uma assessoria também pode dar mais segurança e tranquilidade ao investidor em cenários mais turbulentos, como o da atual crise causada pela pandemia do novo coronavírus.
"Muitos se assustam durante a crise devido a notícias negativas e momentos de incerteza, mas todas as crises chegam ao fim um dia, gerando sempre boas oportunidades de investimentos", diz Leal.
Vencedora da categoria assessoria de investimentos: XP Investimentos
11% das menções na pesquisa Datafolha O Melhor de sãopaulo Serviços 2020
Fundação 2001
Atuação Presente no Brasil, nos EUA, na Inglaterra e na Suíça
Funcionários 2.600
Pessoas atendidas 1,7 milhão de clientes
Faturamento Receita de R$ 5,5 bilhões, lucro de R$ 1,1 bilhão em 2019
"Nosso diferencial é o foco total no cliente. Sabemos que a sustentabilidade da empresa a longo prazo está totalmente relacionada à satisfação dos nossos clientes e por isso temos métricas e processos que nos mostram se estamos indo na direção correta todos os dias"
Guilherme Benchimol, presidente
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