Diversificação, digitalização dos canais e busca por padrões ESG (ambientais, sociais e governança) são tendências que marcaram o mercado de previdência privada no ano passado –e seguem fortes em 2021.
O novo patamar da taxa de juros, mais baixa, acelerou o processo de busca dos clientes por ativos de maior risco, com mais participação de renda variável, fundos multimercados e ativos no exterior.
Pela segunda vez consecutiva, Bradesco e Itaú dividem a liderança de melhor previdência privada da cidade de São Paulo, segundo pesquisa Datafolha.
O Itaú Unibanco aumentou em 45% sua oferta de produtos de previdência, passando de 70 opções de planos em junho de 2020 para 100 planos disponíveis para contratação no início de 2021, sendo que a oferta que mais cresceu no período foi em renda variável, que passou de 7 para 22 opções, um aumento de 214%. Já os planos multimercados saíram de 17 para 28 opções (alta de 65%) e, em dezembro de 2020, o banco lançou um produto com exposição de até 100% no mercado internacional.
"O mercado de previdência vem passando por constantes amadurecimentos e a oferta de produtos vem acompanhando essas novas tendências. As oscilações de mercado requerem atenção especial para diversificação e correta alocação de risco", diz Milton Maluhy Filho, presidente do Itaú Unibanco.
O aumento do portfólio também aconteceu na Bradesco Vida e Previdência, que lançou 18 fundos de previdência em 2020, dentre os quais 10 multimercados, 4 de ações e 4 de renda fixa. Em 2021, foram lançados três produtos novos, sendo dois multimercados e um de ações.
Outra nova dinâmica é a dos negócios com sustentabilidade. Em março, o Bradesco lançou dois fundos de previdência privada seguindo princípios ESG. "Cada vez mais os investidores têm demonstrado aceitação crescente por produtos com essas características, e a tendência para 2021 caminha em direção aos fundos multimercados que investem globalmente em empresas comprometidas com boas práticas ESG", diz Jorge Nasser, diretor-presidente da Bradesco Vida e Previdência.
Na esteira das mudanças aceleradas pela pandemia de Covid-19, a digitalização da oferta e contratação de planos de previdência privada também se destaca: mais de 200 mil propostas de planos foram validadas pelo aplicativo do Bradesco em 2020.
VENCEDORAS NA CATEGORIA PREVIDÊNCIA PRIVADA: BRADESCO E ITAÚ
11% das menções na pesquisa Datafolha O Melhor de sãopaulo Serviços 2021
Fundação 1981
Unidades Sedes em Barueri (SP), Rio de Janeiro e Curitiba, além de 40 sucursais em todo país
Funcionários 7.000 no grupo Bradesco Seguros, sendo 600 na Bradesco Vida e Previdência
Faturamento R$ 34,4 bilhões em 2020, lucro líquido de R$ 2,7 bilhões
Crescimento Queda de 9,7% em relação a 2019
Ações sociais Com a Fundação Bradesco, desenvolve desde 2010 um programa de capacitação à acessibilidade na matriz. Para impulsionar a inclusão étnico-racial, foi criado um grupo ligado à Igualdade Racial, plataforma com ações voltadas à empregabilidade de jovens negros
Entendemos a previdência privada como uma alternativa indispensável para o planejamento financeiro, visando à acumulação de reservas que possibilitem a conquista de um futuro com qualidade de vida e bem-estar
Jorge Nasser, diretor-presidente da Bradesco Vida e Previdência
Itaú
Fundação 1924
Unidades 4.300 em todo país, entre agências e PABs (Postos de Atendimento Bancário)
Funcionários 96,5 mil
Faturamento R$ 18,5 bilhões em lucro
Crescimento Redução de 34,6%
Ações sociais Lançado em abril de 2020, com aporte inicial de R$ 1,2 bilhão, o Todos pela Saúde de viabilizou ações em todo o país, como o envio de insumos e mais de 120 milhões de equipamentos de proteção individual e hospitalares para 500 hospitais do sistema público. Investiu, ainda, na construção de dois centros de testagem e duas fábricas de vacinas em apoio à Fiocruz e ao Instituto Butantan. Também se destacam a Conferência Amazônia, com debates ligados à região, e o Plano Amazônia, parceria com Bradesco e Santander para contribuir com o desenvolvimento sustentável da área
A crise causada pela pandemia pegou todos de surpresa, mas, graças ao trabalho que já vínhamos desenvolvendo, sobretudo nas frentes de centralidade no cliente e digitalização, conseguimos nos adaptar e oferecer o melhor atendimento possível
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